O uso de margem na negociação forex é um novo conceito para muitos traders, e que muitas vezes é mal compreendido. Simplificando, margem é a quantidade mínima de dinheiro necessária para realizar uma negociação alavancada e pode ser uma ferramenta útil de gerenciamento de riscos.
Intimamente ligado à margem está o conceito de chamada de margem - que os comerciantes fazem de tudo para evitar. Não saber o que é margem, pode vir a ser extremamente caro, e é por isso que é essencial que os comerciantes forex tenham uma sólida compreensão da margem antes de negociar.
Continue lendo para saber mais sobre o uso da margem na negociação forex, como calculá-la e como gerenciar efetivamente seu risco.
O QUE É MARGEM DE FOREX?
A margem Forex é um depósito de boa fé que um trader oferece como garantia para iniciar uma negociação. Essencialmente, é o valor mínimo que um profissional precisa na conta de negociação para abrir uma nova posição. Isso geralmente é comunicado como uma porcentagem do valor nominal (tamanho da transação) da negociação forex. A diferença entre o depósito e o valor total da negociação é "emprestada" do corretor.
Exemplo de margem FX
Abaixo está uma representação visual do requisito de margem cambial em relação ao tamanho total da negociação:
Tamanho do comércio : US $ 10.000
Exigência de margem : 3,33%
A conexão entre margem e alavancagem
Antes de continuar, é importante entender o conceito de alavancagem . Alavancagem e margem estão intimamente relacionadas porque, quanto mais margem for necessária, menos operadores de alavancagem poderão usar. Isso ocorre porque o comerciante terá que financiar mais do comércio com seu próprio dinheiro e, portanto, poderá emprestar menos do corretor.
A alavancagem tem o potencial de produzir grandes lucros E grandes perdas, e é por isso que é crucial que os comerciantes usem a alavancagem com responsabilidade . Observe que a alavancagem pode variar entre os corretores e será diferente em diferentes jurisdições - de acordo com os requisitos regulamentares. Os requisitos típicos de margem e a alavancagem correspondente são produzidos abaixo:
MARGEM NECESSÁRIA | ALAVANCAGEM MÁXIMA |
---|---|
50% | 2: 1 |
3,33% | 30: 1 |
2,00% | 50: 1 |
0,5% | 200: 1 |
NOÇÕES BÁSICAS SOBRE REQUISITOS DE MARGEM CAMBIAL
Os requisitos de margem de Forex são estabelecidos pelos corretores e baseiam-se no nível de risco que eles estão dispostos a assumir (risco de inadimplência), ao mesmo tempo em que seguem as restrições regulatórias.
Abaixo está um exemplo do requisito de margem cambial para GBP / USD sob o título "Fator de depósito":
Mais frequentemente, a margem é vista como uma taxa que um profissional deve pagar. No entanto, não é um custo de transação, mas uma parte do patrimônio da conta que é reservada e alocada como um depósito de margem.
Ao negociar com margem forex, é importante lembrar que a quantidade de margem necessária para manter uma posição em aberto será determinada pelo tamanho da negociação . À medida que o tamanho da negociação aumenta, os negociadores passarão para o próximo nível, onde a exigência de margem (em termos monetários) também aumentará.
Os requisitos de margem podem ser temporariamente aumentados durante períodos de alta volatilidade ou, antes de liberar dados econômicos que provavelmente contribuam para uma volatilidade maior que o normal.
As duas primeiras camadas mantêm o mesmo requisito de margem em 3,33%, mas depois aumentam para 4% e 15% nas duas camadas seguintes.
Após entender o requisito de margem, os traders precisam garantir que a conta de negociação seja suficientemente financiada para evitar a chamada de margem. Uma maneira fácil para os traders acompanharem o status de sua conta de negociação é através do nível da margem cambial:
Nível da margem Forex = (patrimônio líquido / margem usada) x 100
Suponha que um comerciante tenha depositado US $ 10.000 na conta e atualmente tenha US $ 8.000 usados como margem. O nível da margem forex será igual a 125 e está acima do nível 100. Se o nível da margem forex cair abaixo de 100, o corretor geralmente proíbe a abertura de novas operações e pode fazer você pagar pela margem .
É essencial que os traders entendam a regra de fechamento de margem especificada pelo corretor para evitar a liquidação das posições atuais. Quando uma conta é colocada em uma chamada de margem, ela deve ser financiada imediatamente para evitar a liquidação das posições em aberto atuais. Os corretores fazem isso para trazer o patrimônio da conta de volta a um nível aceitável.
É considerado prudente ter uma grande quantidade do patrimônio da sua conta como margem livre. Isso ajuda os traders a evitar chamadas de margem e garante que a conta seja suficientemente financiada para entrar em negociações de alta probabilidade assim que aparecerem.
TERMOS DA MARGEM FOREX
Capital próprio : O saldo da conta de negociação após adicionar lucros atuais e subtrair as perdas atuais do saldo de caixa.
Requisito de margem: a quantidade de dinheiro (depósito) necessária para realizar uma negociação alavancada.
Margem usada : uma parte do patrimônio da conta reservada para manter as transações existentes na conta.
Margem livre: o patrimônio na conta após a subtração da margem usada.
Chamada de margem : Isso aconteceu quando o patrimônio de uma conta de trader cai abaixo do nível aceitável prescrito pelo corretor, o que desencadeia a liquidação imediata das posições em aberto para trazer o patrimônio de volta ao nível aceitável.
Nível da margem Forex: fornece uma medida de quão bem a conta de negociação é financiada, dividindo o patrimônio pela margem utilizada e multiplicando a resposta por 100.
Alavancagem: a alavancagem em forex é uma ferramenta financeira útil que permite que os traders aumentem sua exposição no mercado além do investimento inicial, financiando uma pequena quantia do comércio e tomando emprestado o restante da corretora. Os comerciantes devem saber que a alavancagem pode resultar em grandes lucros e grandes perdas.
O QUE É UMA MARGEM LIVRE EM FOREX?
Margem livre refere-se ao patrimônio na conta de um trader que não está vinculado à margem das atuais posições em aberto. Outra maneira de pensar sobre isso é que é a quantidade de dinheiro na conta que os traders podem usar para financiar novas posições.
Isso pode ser explicado com um exemplo:
Capital próprio : $ 10 000
Margem alocada para a posição existente : US $ 8.000
Margem livre = patrimônio líquido - margem em posições em aberto
Margem livre = US $ 10.000 - US $ 8.000
Margem livre = US $ 2.000
GERENCIANDO OS RISCOS DA NEGOCIAÇÃO DE MARGEM
Ao negociar em uma conta com margem, é crucial que os traders entendam como calcular a quantidade de margem necessária por posição, se isso não for fornecido automaticamente no tíquete da transação. Esteja ciente da relação entre margem e alavancagem e como um aumento na margem necessária diminui a quantidade de alavancagem disponível para os traders.
Monitore comunicados de imprensa importantes com o uso de um calendário econômico, caso deseje evitar negociações durante períodos tão voláteis.
Fonte: https://www.dailyfx.com/education/forex-trading-basics/using-margin-in-forex-trading.html